Скоринг для Битрикс24
TerPay Скоринг · приложение для Битрикс24

Скорбалл клиента — прямо в Битрикс24

Робот «TerPay Скоринг» проверяет клиента, когда сделка попадает на нужную стадию воронки. Балл записывается в карточку контакта, а уровень и рекомендация, куда подавать заявку, приходят комментарием в таймлайн.

Скоринг по номеру телефона контакта
  • Робот на стадии воронки
  • Балл в поле контакта
  • Комментарий в таймлайне
  • Оплата за результат
01Что даёт приложение

Скорбалл — там, где менеджер ведёт сделку

Проверка клиента до подачи заявки в банк — прямо в Битрикс24, без отдельных сервисов и таблиц.

Робот на стадии

Робот «TerPay Скоринг» проверяет клиента, когда сделка попадает на стадию. Нажимать ничего не нужно.

Номер из контакта

Телефон берётся из карточки контакта сделки — вводить его не нужно.

Балл в поле контакта

Скорбалл записывается в поле контакта. По нему удобно фильтровать клиентов и строить отчёты.

Комментарий в таймлайне

Балл, уровень и рекомендация, куда подавать заявку, — комментарием в таймлайне контакта.

Сценарии по баллу

Робот возвращает балл — следующие роботы могут по нему переводить сделку на стадию или ставить задачи.

Оплата за результат

Деньги списываются, только когда результат доставлен в Битрикс24. Нет данных по номеру или повторная проверка в тот же день — бесплатно.

02Как это работает

Четыре шага от номера до заявки в банк

  1. 1

    Сделка попадает на стадию

    На стадии воронки стоит робот «TerPay Скоринг». Он срабатывает, когда сделка переходит на эту стадию.

  2. 2

    TerPay проверяет номер

    Скорбалл от 1 до 999 — оценка по номеру телефона контакта. Работает для физлиц с российскими номерами.

  3. 3

    Результат приходит в Битрикс24

    Балл — в поле контакта, комментарий с уровнем и рекомендацией — в таймлайне контакта.

  4. 4

    Менеджер подаёт заявку

    По рекомендации: с высоким баллом — сначала Сбербанк, со средним — каскад банков TerPay, с низким — брокеры или внутренняя рассрочка.

03Как это выглядит

Балл и рекомендация — в карточке контакта

Так результат проверки выглядит в карточке контакта Битрикс24.

Смирнова Анна
ОбщиеСделкиСчетаЕщё
О контактеизменить
Телефон
+7 900 000-00-00
E-mail
anna@example.com
1
Скорбалл
819
Ответственный
Ольга Петрова
ДелоКомментарийСообщениеЕщё
Что нужно сделать
Сегодня
2
Комментарий12:40
✅ TerPay Scoring 819 (ВЫСОКИЙ) | +7 (900) 000-00-00
Балл хороший — высокая вероятность одобрения в крупных банках. Оформляем заявку сначала через Сбербанк, далее — через банки согласно кредитному каскаду, предложенному сервисом TerPay.
Вчера
Контакт создан19:40 · Форма на сайте
1

Балл в поле контакта

Робот записывает скорбалл в поле, которое вы создали, — например, «Скорбалл».

2

Комментарий в таймлайне

Балл, уровень, номер и рекомендация, куда подавать заявку, — комментарием в таймлайне контакта.

Пример с условными данными.

04Инструкция

Как начать работать со скорингом

Выберите, что нужно сделать.

Как подключить приложение

Разовая настройка. Понадобятся права администратора портала Битрикс24. Ссылку для установки, Partner ID и API токен выдаёт менеджер TerPay.

1

Создайте локальное приложение

Приложение ставится вручную, а не из Маркета. Нужен администратор портала.

  1. В левом меню Битрикс24 откройте «Разработчикам» → «Другое» → «Локальное приложение».Если пункта «Разработчикам» не видно — он в разделе «Приложения».
  2. Выберите «Серверное» и заполните поля.«Путь для первоначальной установки» — ссылка от менеджера TerPay, «Путь вашего обработчика» — оставьте пустым, «Название пункта меню» — TerPay Скоринг.
  3. В блоке «Настройка прав» нажмите «+ выбрать», отметьте «CRM (crm)» и «Бизнес-процессы (bizproc)». Нажмите «Сохранить».

Пока не нажимайте «Установить». Сначала передайте данные приложения менеджеру TerPay. Установить приложение можно после его ответа — шаг 3.

«Серверное», ссылка от менеджера TerPay, название, права «CRM» и «Бизнес-процессы» → «Сохранить»
2

Передайте данные приложения менеджеру TerPay

С ними TerPay подключит приложение к вашему порталу.

  1. После сохранения Битрикс24 покажет код приложения (client_id) и ключ приложения (client_secret).
  2. Отправьте оба значения менеджеру TerPay. Он подключит портал и пришлёт Partner ID и API токен для робота.

Ключ приложения — секрет. Передавайте его только менеджеру TerPay и не публикуйте в открытых источниках.

3

Установите приложение

Когда менеджер TerPay сообщит, что всё готово.

  1. Откройте приложение «TerPay Скоринг»: «Разработчикам» → вкладка «Интеграции».
  2. Нажмите «Установить». Робот «TerPay Скоринг» появится в списке роботов сам.
4

Создайте поле «Скорбалл» в контактах

В него робот запишет балл.

  1. Откройте CRM → «Ещё» → «Настройки» → «Настройки форм и отчетов» → «Пользовательские поля».
  2. В блоке «Контакт» нажмите «Добавить поле». «Название» — Скорбалл, «Тип» — «Целое число». Нажмите «Сохранить».
  3. Узнайте код поля: в блоке «Контакт» откройте «Список полей», затем поле «Скорбалл».Код вида UF_CRM_… — в конце адреса страницы. Он понадобится в настройках робота.
CRM → «Ещё» → «Настройки» → «Настройки форм и отчетов» → «Пользовательские поля» → «Контакт» → «Добавить поле»
«Список полей» контакта → «Скорбалл»: код поля — в конце адреса. Код на картинке — образец

Как настроить робота

Робот проверяет клиента, когда сделка попадает на стадию — например, «Новая заявка». Настраивает администратор портала.

1

Добавьте робота на стадию

Робот сработает для каждой сделки, которая попадёт на эту стадию.

  1. Откройте CRM → «Сделки» и нажмите «Роботы» вверху страницы.
  2. Выберите воронку, на нужной стадии нажмите «Добавить» и найдите робота «TerPay Скоринг».
CRM → «Сделки» → «Роботы»: на стадии «Добавить» → «TerPay Скоринг». После настройки — «Сохранить» внизу
2

Заполните параметры робота

Partner ID и API токен выдаёт менеджер TerPay.

  1. «Partner ID» и «API Token» — данные от менеджера TerPay.
  2. «Phone» — {{Контакт: Телефон (текст)}}, «Contact ID» — {{Контакт: ID}}.Значения выбираются из полей контакта сделки.
  3. «Field Name» — код поля «Скорбалл»: UF_CRM_…. Нажмите «Сохранить» в окне робота, затем «Сохранить» внизу страницы роботов.
«Partner ID» и «API Token» — от менеджера TerPay, телефон и ID — из контакта, «Field Name» — код поля «Скорбалл»
3

Стройте сценарии по баллу

Робот возвращает балл и текст результата.

  1. Возвращаемые значения робота — score (балл) и score_text (текст результата). Их можно использовать в условиях следующих роботов.
  2. Например: балл от 800 — перевести сделку на стадию «Заявка в банк», ниже 500 — поставить задачу предложить внутреннюю рассрочку TerPay.

Как проверить работу

Проверьте связку на тестовой сделке. Проверка платная, как обычная: деньги спишутся, если результат будет доставлен.

1

Создайте тестовую сделку

Нужен контакт с номером телефона.

  1. Создайте контакт с номером телефона и сделку с этим контактом.
  2. Номер нужен российский: скоринг работает для физлиц с номерами РФ.
2

Переведите сделку на стадию с роботом

Робот сработает сразу.

  1. Перетащите сделку на стадию, где стоит робот «TerPay Скоринг», или смените стадию в карточке сделки.
3

Посмотрите результат в карточке контакта

Балл — в поле, комментарий — в таймлайне.

  1. Поле «Скорбалл» заполнено.
  2. В таймлайне контакта — комментарий с баллом, уровнем, номером и рекомендацией.
  3. Если по номеру нет данных, скорбалл не выдаётся — и деньги за такую проверку не списываются.
Комментарийсегодня, 12:40
✅ TerPay Scoring 819 (ВЫСОКИЙ) | +7 (900) 000-00-00
Балл хороший — высокая вероятность одобрения в крупных банках. Оформляем заявку сначала через Сбербанк, далее — через банки согласно кредитному каскаду, предложенному сервисом TerPay.
05Скорбалл

Как читать скорбалл

Скорбалл — статистическая оценка надёжности клиента по номеру телефона: чем выше балл, тем выше шансы на одобрение. Это не гарантия — решение принимает банк.

1–499
Низкий

Повышенный риск. Большинство банков и МФО откажут — высокая вероятность просрочек или невыплат.

Что делать. Оформление через кредитных брокеров или внутреннюю рассрочку TerPay.

500–799
Средний

Приемлемый уровень. Часть банков примет заявку, часть откажет — зависит от продукта и политики банка.

Что делать. Подача через банки согласно кредитному каскаду TerPay.

800–899
Высокий

Хорошие шансы. Крупные банки рассматривают заявки положительно — стандартные условия кредитования.

Что делать. Начать со Сбербанка, затем — по каскаду TerPay.

900–999
Очень высокий

Максимальная вероятность одобрения. Лучшие условия: максимальная сумма, низкая ставка, удобный срок.

Что делать. Начать со Сбербанка, затем — по каскаду TerPay.

Границы уровней предварительные: модель регулярно обновляется, и с каждым циклом точность растёт.

Когда списываются деньги

Только после того, как результат доставлен в Битрикс24. Если доставить не удалось, баланс не меняется. Цена за скорбалл — по договору с TerPay.

Неверный номер

Номер некорректный или не российский — запрос отклоняется сразу, бесплатно.

Нет данных по номеру

Если скорбалл по номеру получить не удалось, результата нет — и списания тоже.

Повтор в тот же день

Номер уже проверяли сегодня — повторный запрос бесплатный, результат из кэша.

06Вопросы и ответы

Если что-то пошло не так

Что видноЧто сделать
Для менеджера
Робот не сработалПроверьте, что у сделки есть контакт с номером телефона и что сделка перешла на стадию, где стоит робот
Нет комментария с результатомКомментарий приходит в таймлайн контакта, а не сделки — откройте карточку контакта
Поле «Скорбалл» пустоеЕсли по номеру нет данных, скорбалл не выдаётся и деньги не списываются. Если так по всем проверкам — передайте администратору
Для администратора
Робота «TerPay Скоринг» нет в спискеПриложение не установлено или у него нет прав «CRM» и «Бизнес-процессы». Проверьте права в настройках приложения и установите его ещё раз
Ошибка при установке приложенияВозможно, приложение установили раньше, чем менеджер TerPay подключил портал. Напишите менеджеру TerPay и после его ответа установите приложение ещё раз
Балл не записывается в полеВ «Field Name» — код поля контакта вида UF_CRM_…, в «Contact ID» — {{Контакт: ID}}. Поле должно быть в контактах, а не в сделках
Проверки перестали проходитьЕсли проверок не было больше полугода, доступ приложения истёк — установите приложение ещё раз. Не помогло — напишите менеджеру TerPay
Закончился балансПроверки не выполняются, пока баланс не пополнен. Пополнить — через менеджера TerPay

Частые вопросы

Что нужно для проверки?

Только номер телефона в карточке контакта сделки. Скоринг работает для физлиц с российскими номерами.

Сколько стоит проверка?

Цена за скорбалл — по договору с TerPay. Деньги списываются с баланса, только когда результат доставлен в Битрикс24.

Балл высокий, а банк отказал. Почему?

Скорбалл — вероятность, а не гарантия. Банк учитывает и свои критерии: продукт, регион, возраст, стаж, долговую нагрузку, поэтому отказ возможен и при высоком балле.

У клиента уже были отказы, а балл высокий?

Каждая заявка попадает в кредитную историю, и частые отказы снижают шансы. Лучше сделать паузу или предложить клиенту внутреннюю рассрочку TerPay.

Можно проверить юрлицо или иностранный номер?

Нет. Скоринг работает только для физлиц и только с номерами РФ.

Где результат в Битрикс24?

В карточке контакта: балл — в поле «Скорбалл», комментарий — в таймлайне. Робот также возвращает балл для следующих роботов.

Как проверить клиента вручную?

Переведите сделку на стадию, где стоит робот «TerPay Скоринг», — он сработает сразу.

Уже подключена «TerPay Оплата». Нужно отдельное приложение?

Да. Оплата подключается через входящий вебхук, а скоринг — отдельным локальным приложением со своими правами.

Нужно ли переустанавливать приложение?

Нет, пока проверки идут. Если проверок не было больше полугода, установите приложение ещё раз.

Хотите подключить скоринг?

Напишите вашему менеджеру TerPay — он пришлёт данные для подключения и поможет с настройкой.

TerPay Скоринг для Битрикс24 · материал для партнёров ·
ООО «ТерПэй». Все данные в примерах условные.